Январь 16, 2013 at 2:00 пп by Антонина Лебедева

С Нового года получили юридическую силу ветхие-новые правила валютообменных операций, предполагающие, что без синекожей паспортины доллары-евро не окажется ни приобрести, ни реализовать. Копии же первых двух страниц паспорта кассир покинет на продолжительную память банку…

Жительнице Одессы Марии А. по окончании новогодних праздничных дней безотлагательно необходимо было обменять двести долларов. Она обегала целый район, но в пунктах обмена валют ей отказывали – с юный дамы кассиры потребовали не только предъявить паспорт, но и принести ксерокопию 1 и 2-й страницы документа. Трудящихся копировальных аппаратов в районе кроме этого не выяснилось, исходя из этого Мария возвратилась к себе с безлюдным кошельком.

На следующий сутки инициативу забрал в собственные руки муж Марии, но его кроме этого ожидала неудача. Кроме того в отделениях «Ощадбанка» не было ксерокса, а копии паспорта семье так сделать и не удалось.

«Я была очень зла, кроме того, что убила кучу времени, так еще и напрасно. Во всех обменниках ссылались на письмо НБУ, — поведала Мария. – Но какое право имеет банк потребовать от меня ксерокопию паспорта, в случае если я подаю данный документ? Более того, по логике, в соответствии с законодательству, они обязаны забрать у меня разрешение на применение моих персональных данных, но этого никто не делает».

Инструкция Национального банка распространяется по всей территории Украины. Выборочный опрос жителей Киева продемонстрировал нам, что кое-какие люди до сих пор обменивают валюту по предъявления удостоверения с фотографией, у большинства же в обменниках по большому счету не требуют никаких документов. Квитанцию о создаваемой валютообменной операции, действительно, также не выдают, но она, по сути, как правило не нужна.

Пресс-секретарь «Фидо-банка» Татьяна Криволапчук поясняла нам, что трансформации в валюто-обменных операциях случились, благодаря распоряжению Национального банка.

«Сейчас и при покупке, и при продаже валюты клиент обязан предоставлять паспорт, — поведала. – Но ксерокопии первой и второй страницы этого документа обязан делать сам банк и не возлагать это на клиента».

Изучение действующего распоряжения НБУ №364 от 2011 года, каковые внесли трансформации в «Инструкцию о организации и порядке валютообменных операций в Украине» и на каковые ссылаются банки и обменки валют, наводит на идея, что ее применяют, как кому комфортно. Вправду, банк обязан потребовать у клиента паспорт и сделать ксерокопию нескольких его страниц, но лишь в тех случаях, в то время, когда человек получает валюту, берёт-реализовывает дорожный чек либо меняет валюту одного страны на другую, но не гривну.

К примеру, в случае если ему нужно поменять доллары США на евро либо тугрики, он будет обязан дать паспорт. Наряду с этим за один сутки нельзя превышать сумму обмена в 150 тысяч гривен.

Работник банка в этом случае обязан, в соответствии с Инструкции, в квитанциях и справках указать не

лишь фамилию, отчество и имя клиента, но серию паспорта, где, в то время, когда и кем он был выдан. На сотрудника банка либо другого финучреждения, осуществляющего валютообменную операцию возлагают ответственность за сохранность копий страниц с паспорта, на каковые обязаны поставить штамп.

А вот реализовать валюту на сумму до 50 тысяч гривен, исходя из действующей Инструкции, возможно тихо и без паспорта. Обменный пункт может ограничиваться любым удостоверением личности. В квитанции кассир обязан указать фамилию, отчество и имя клиента, но копирование страниц предъявляемого документа в этом случае запрещается.

Представители Национального банка в официальных комментариях настаивают, что необходимая паспортизация действует как при покупке, так и при продаже валюты. Эта мера, согласно точки зрения НБУ, разрешит снизить заинтересованность населения к зарубежным деньгам. Другими словами, практически нас заставляют полюбить гривну.

Согласно точки зрения президента Ассоциации украинских банков Александра Сугоняко, поскольку среди украинцев вправду имеется спрос на зарубежную валюту, а отечественный золотовалютный резерв практически израсходован, Национальный банк и прибегает к таким способам.

«Национальный банк попросту желает урезонить клиентов валюты, не смотря на то, что это неконституционно», — отметил он в беседе.

Юрист Василий Мирошниченко солидарен с президентом Ассоциации. Согласно его точке зрения, необходимая паспортизация валютообменных операций нарушает закон «О защите персональных данных», в то время, когда без согласия человека не имеют права применять его эти, и закон «О защите прав потребителей».

«Человек, меняющий валюту, высвечивает собственные доходы, — поведал он нам. – Ксерокопия паспорта, полученная банком, дает довольно широкие возможности как для фискальных органов, так и для мошенников. Первые смогут заинтересоваться доходами человека и оштрафовать его либо нагрянуть с проверкой, а вторые… В Украине много тысяч киосков по обмену валют, и в полной мере вероятна утечка информации.

По паспортным данным возможно легко вычислить, где живет человек, что, к примеру, незадолго до обменял большую сумму денег. И тогда… для мошенника это уже дело техники, как раздобыть чужие деньги».

Татьяна Криволапчук возражает, что их киоски и банки для обмена валют, приобретая ксерокопии документов клиентов, не передают их ни в Налоговую работу, ни в службе безопастности Украины, ни куда-либо еще.

«суммы и Данные клиентов, каковые они обменивали, являются банковской тайной. Копии документов, каковые мы приобретаем от клиентов, мы держим около года в собственном архиве, в который, повторяю, нет доступа никому постороннему», — отмечает она.

Но может ли обеспечивать любой банк честность каждого кассира, что сидит в обменнике? Антропогенный фактор, к сожалению, присутствует… Пока же юристы рекомендуют: жаловаться в общество по защите прав потребителей (красивым доказательством для них станет записанный на диктофон разговор с сотрудником обмена валют), эти которого должны быть указаны на каждом киоске обменный пункт, и звонить в местные управления НБУ, контактные эти которых кроме этого должны быть у операционистов.

Источник: job-sbu.org

Нелегальный обмен валют в Киеве

Важное на сайте:

• Как обновить метатрейдер
• Как очистить печень
• Какого брокера выбрать новичку
• Какого выбрать форекс брокера?
• Какой будет девальвация в 2016 году?

Самые интересные результаты статей, подобранные именно по Вашим интересам:

• Как обменять валюту в вебмани

  Обмен электронных валют WebMoney (wmz, wmr, wmu) в Exchanger и мониторинг пунктов обмена валют Мониторинг пунктов обмена валют электронных валют WebMoney…

• Как обменять валюту в банкомате

  Но, стремительной популяризации обмена без участия кассира мешает законодательный запрет на выдачу инвалюты по картам украинских банков, в случаях, в то…

• Как обменять валюту в сбербанк онлайн

  обмен и Переводы валют через Сбербанк ОнЛайн Для исполнения обмена валют либо перевода надавите на соответствующий пункт на вкладке. На странице…

• Сколько можно обменять валюты за раз

  Популярное Власти России заявили, что рубль вот-вот станет конвертируемым. С первых чисел июля сняты последние препоны на пути валютной либерализации….

• Как обменять валюту в банкомате сбербанка

  +7 495 933-66-66 Для гостей и удобства пассажиров в аэропорту Домодедово расположено отделение Сберегательного банка России, пара операционных касс,…

• Как обменять электронную валюту в интернете

  Здравствуйте, глубокоуважаемые читатели! Инвестиции, как и каждый вид дохода в сети, тесно связаны с применением электронных денег. Обычно, их требуется…