Новые правила при обмене валютных средств

Posted by workscan on in Форекс и биржа

Новые правила при обмене валютных средств

Банки приступили к выполнению закона, вступившего в силу 16 мая этого года и запрещающего гражданам при обмене валютных средств предъявлять не паспорт, а водительские удостоверения. Сейчас Нацбанку необходимо осуществить так, дабы положение 262-П, которое допускает данный вариант идентификации клиентов при обмене валюты, соответствовало закону и не противоречило новым нормам.

Сейчас граждане не вправе при обмене валюты предъявлять водительские удостоверения. Но банкиры уверены в том, что расширение перечня документов при обмене валюты привело бы к упрощению судьбы клиентам: в соответствии с оценкам участников рынка, сейчас приблизительно 10% граждан при обмене валюты предъявляют водительские удостоверения.

Сейчас это вероятно (процедура упрощенной идентификации) при совершении обменных операций, не подлежащих обязательному контролю (в пределах не выше 600 тыс. рублей). Наряду с этим, в соответствии с положения Центрального банка, сотрудники банка не должны сомневаться в том, что операция не преследует целью отмывание денег и при условии, что клиент не занесен в перечень экстремистов, а сама операция – прозрачна.

По словам главы Национального совета денежного рынка (НСФР) Андрея Емелина, во многих банках вместо паспорта при аналогичных операциях принимают водительское удостоверение, поскольку по сути это второй документ по окончании паспорта, что оказывает помощь идентифицировать граждан. Исходя из этого было бы верно, если бы водительские удостоверения были настоящи для применения упрощенной процедуры идентификации граждан.

По словам начальника работы внутреннего контроля Абсолют Банка Елены Букиной, при операциях на маленькие в количествах суммы использование расширенного перечня предъявляемых для идентификации документов имело возможность бы значительно упростить жизнь гражданам, выполняющим законы. Возможно, случившиеся трансформации не намерен . По оценкам Букиной, на данный момент приблизительно 10% граждан занимаются обменом валюты по водительским удостоверениям.

Банкиры же для перестраховки уже отказывают клиентам в проведении валютнообменных операций с применением водительских удостоверений, поскольку нарушив «антиотмывочный закон» возможно лишиться лицензии. Директор по организации кассовой инкассации и работы Промсвязьбанка Сергей Чаленко вычисляет, в сейчас клиенты, имеющие при себе лишь водительские удостоверения, приобретают отказ в совершении операций, которые связаны с приобретением, продажей валюты, что ведет к дополнительным неудобствам, в особенности это отражается на добросовестных клиентах.

Согласно точки зрения главы работы денежного мониторинга Бинбанка Дины Багатовой, с учетом всех событий, и рисков применения к банкам санкций за несоблюдение требований антиотмывочного законодательства, воздействие водительского удостоверения для идентификационных целей возможно было бы исключить.

Но в некоторых кредитных организациях, напротив, настроены против возможности обмена валюты при помощи водительского удостоверения.

По словам главы департамента регионального развития СБ Банка Ольги Мясиной, в СБ Банке клиенты постоянно идентифицировались по паспорту.

Согласно точки зрения аналитиков, наложение запрета на предъявление водительских удостоверений для применения процедуры упрощенной идентификации излишне. Начальник аналитического управления Национального рейтингового агентства

Карина Артемьева уверен в том, что как альтернативу, возможно было бы решить о понижении планки в 600 тыс. рублей до не столь большого уровня и для клиентов, каковые совершают операции в маленьких суммах, покинуть возможность предъявления вместо паспортов водительских удостоверений. Так как тот, кто уже сталкивался с обстановкой, в то время, когда паспорт потерян, замечательно осведомлены, что предъявление водительского удостоверения в этом случае – это собственного рода возможность получения временного подтверждения личности, действующего до момента, в то время, когда будет взят новый паспорт.

По удостоверению сейчас вероятно приобретение билета на поезд, проведение операций по банковским квитанциям. Так из-за чего бы не покинуть возможность применять водительские права при покупке-продаже валютных средств, при условии, что сумма таких операций будет малом?

Согласно точки зрения специалиста UFS Investment Сompany Максима Волкова, введение запрета для клиентов на предъявление водительских удостоверений для идентификации не нужно. Так как нередки ситуации, в то время, когда появляется необходимость обменять валюту где-нибудь в пути и далеко не всегда граждане имеют при себе паспорта. И без того именуемые упрощенные идентификации лиц, совершающих обмен валюты, в полной мере возможно создавать по водительским удостоверениям.

Более того, обмен валюты — это предельно прозрачная операция, в ней отсутствует запутанность либо необычность. Не смотря на то, что, в случае если направляться логике «антиотмывочного закона», любую операцию возможно трактовать как странную.

Защитниками прав потребителей отмечается, что клиентам, без сомнений, куда комфортнее предъявлять водительские права вместо паспортов.

Согласно точки зрения главы Интернациональной конфедерации общества потребителей Дмитрия Янина, клиентам неизменно эргономичны операции, совершаемые без предъявления паспорта. Но новые правила направлены на усиление контроля над соблюдением антиотмывочного законодательства.

Но, усилив контроль над гражданами, законодателями не было учтено, что валютообменный рынок наполнен массой вторых, не меньше ответственных неприятностей — к примеру, «процветают» фальшивые пункты обмена валют, совершаются манипуляции с комиссионными суммами. Граждан попросту обманывают и с этим необходимо бороться прежде всего.

Новые трансформации в законодательстве поддержаны юристами.

По словам юриста компании «партнёры и юков» Алены Дубровиной, на данный момент практика, при которой водительские права предъявляются как документы, служащие удостоверением личности, стала широко распространена и подходит всем участникам гражданских взаимоотношений. Однако, вопрос, связанный со статусом водительского удостоверения нельзя назвать однозначным и на данном этапе он обширно обсуждается.

Введение последних трансформаций, исключающих возможность проведения операций с наличной валютой физическими лицами при наличии у них водительского удостоверения, соответствует тенденциям усиления борьбы с легализацией незаконно приобретаемых доходов, и отмыванием денежных средств. Помимо этого, это не противоречит указу президента России от 13 марта 1997 года, в соответствии с которому, к главным документам, удостоверяющим личность в России, относятся, не считая гражданских паспортов, свидетельства о рождении, удостоверения личности моряка и другие документы. Любопытно, что водительское удостоверение в этом перечне отсутствует.

Источник: www.incred.ru

Новые правила обмена валюты вступают в действие

Самые интересные результаты статей, подобранные именно по Вашим интересам: