Спрятать деньги за рубежом

Posted by workscan on in Форекс и биржа

Спрятать деньги за рубежом

«Комментарии» выяснили, как открыть депозит в зарубежном банке, не нарушая закон

Неуверенность в стабильности гривны и внутреняя политическая обстановка заставляют многих украинцев искать надежный метод сохранить собственный капитал. «Трижды накопления отечественной семьи на депозитах отечественных банков обесценивались. Первый раз: вклады моих своих родителей на квитанциях Сберегательного банка СССР превратились в прах. Позже — 1998 год, в то время, когда летом 100 долларов реализовывали по 280 грн, а к декабрю они уже стоили около 500 грн.

Ну и, само собой разумеется, 2008-й, в то время, когда гривневые вклады снова утратили 30% собственной стоимости», — говорит столичный предприниматель Николай Колетенцев. По словам предпринимателя, неприятный опыт прошлых лет научил его не доверять украинским банкам и национальной валюте. «Вспомните какое количество банков обанкротилось. Мои привычные не смогли приобрести себе квартиру, по причине того, что банк, где у них лежал депозит, обанкротился, и собственные деньги они смогли вернуть лишь через год», — продолжает Николай Колетенцев.

Решением проблемы для него стало открытие депозита в большом латвийском банке. «Среди его преимуществ — круглосуточный доступ к счету и управление им по Интернету, низкие тарифы и русскоговорящий персонал», — говорит житель Киева.

Как узнали «Комментарии» . устоявшееся вывод, что счет в зарубежном банке смогут открыть лишь влиятельные люди и богатые, не совсем правильно. В действительности это по силам каждому. Так как интернациональные банки более доступны для украинца, чем думается на первый взгляд.

Они надежны, снабжают своим клиентам удобство и полную конфиденциальность в управлении счетом.

Разрешение дает государство

Формально отечественное законодательство обязывает украинских граждан приобретать личные лицензии НБУ на применение валютных сокровищ на вкладах и счётах за пределами Украины. Это закреплено в п. 4 ст. 5 Декрета КМУ «О совокупности валютного контроля и валютного регулирования».

«Потому, что предполагается, что счет в зарубежном банке раскрывается гражданином Украины для применения на нем валютных сокровищ, это указывает, что на открытие счета нужна личная лицензия НБУ», — говорит управляющий партнер адвокатской компании «Золотая Середина» Мария Швец. Для этого в ближайшее территориальное управление НБУ подается прошение о выдаче лицензии вместе с копиями справки и паспорта о краже идентификационного кода.

На то, дабы решить, стоит ли украинцу выдавать личную лицензию, регулятору необходимо 25-35 дней. При утвердительного ответа выдается лицензия с годовым сроком действия.

«Такая лицензия выдается на один год. В ней в обязательном порядке указывается банк, в котором будут размещены средства. В следствии сохранение инкогнито для гражданина Украины перед украинской фискальной совокупностью нереально», — отмечает управляющий партнер International Business Consulting Андрей Загоруйко.

Исключением из этого правила, он утвержает, что есть возможность открытия гражданином Украины счета в зарубежном банке в момент, в то время, когда данный гражданин находится за рубежом. Но и в этом случае по возвращении в Украину он обязан в течении уведомить НБУ об открытии для того чтобы счета, в противном случае последует штраф.

Раньше за незаконное открытие либо применение за пределами Украины валютных квитанций предусматривалась ответственность по ст.208 УК Украины. Сейчас же за наличие депозита в зарубежном банке украинца в колонию не посадят, его . «Ст. 162-2 КУоАП предусматривает ответственность в виде штрафа в размере от 500 до 1000 необлагаемых налогом минимумов доходов граждан (8,5-17 тыс. грн —

ред.) за незаконное открытие за пределами Украины валютных квитанций физлиц, идеальное гражданином Украины, что всегда проживает в Украине», — говорит Загоруйко. В случае если нарушитель в течение года попадется на этом еще раз, размер штрафа увеличится до 1000-3000 необлагаемых налогом минимумов доходов граждан, что эквивалентно 17-51 тыс. грн.

Не определят — не накажут

По словам юристов, требование приобретать личную лицензию НБУ для открытия счета в зарубежном банке, а также депозитного, можно считать сугубо формальным. На практике сплошь и рядом украинские граждане открывают счета в зарубежных банках или самостоятельно, прибыв в страну, где находится банк, или через уполномоченного представителя, действующего по доверенности.

«Зарубежный банк не контролирует наличие личной лицензии НБУ, и необходимым есть список требуемых банком документов, что, в большинстве случаев, очень ограничен», — поясняет Швец.

Сейчас существует огромное количество предложений по оказанию услуг в ведении и открытии квитанций в зарубежных банках, к примеру, швейцарских. Украинцу эта услуга обойдется всего в несколько сотен долларов либо евро. И, основное, риск стать объектом внимания финмониторинга — минимален.

Необходимо только выполнять элементарные правила безопасности.

«Информация об открытом в зарубежном банке счете может стать достоянием органов валютного контроля Украины лишь при условии, что украинский гражданин воспользуется этим счетом, пребывав в Украине: рассчитается платежной картой, совершит перечисление средств с этого счета и т.д. Иных способов получения таковой информации у НБУ до тех пор пока нет. Исходя из этого возможно с уверенностью утверждать, что открытие счета в зарубежном банке для украинских граждан в полной мере реально», — обнадеживает юрист.

Но при применении для того чтобы метода смогут появиться кое-какие неудобства. К примеру, при перемещении денежных средств через национальную границу. В случае если переводить большую сумму легально — теряется конфиденциальность, в случае если нелегально — появляется риск конфликта с правоохранительными органами, и не только украинскими, но и того страны, в которое средства перемещаются.

Наличные смогут . Помимо этого, время от времени зарубежные банки требуют доказательств, что вкладываемые деньги взяты законным методом. Чтобы не было таких неприятностей существует другой вариант легально сохранять собственные накопления на квитанциях зарубежных банков.

«самый безопасным методом размещения депозита в зарубежном банке есть, на мой взор, следующая схема: в интересующей юрисдикции раскрывается юрлицо, резидент Украины формирует уставный фонд данной компании, зарубежная компания от собственного имени размещает депозит. При таких условиях нет нарушений законодательства, задача по диверсификации активов всецело выполняется», — рекомендует Загоруйко. Открытие компании за границей может стоить от 300 — 500 до 2 000 — 3 000 евро.

Но в долговременной возможности такие вложения смогут быть в полной мере оправданными с позиций сохранения капитала.

Официальная процедура открытия депозита в зарубежном банке выглядит так:

1. Открытие валютного счета в украинском банке.

В будущем с него возможно будет перечислять валюту на зарубежный счет, и приобретать деньги из зарубежа;

2. Получение личной лицензии не.

Для этого необходимо написать заявление в территориальное управление НБУ и аргументировать необходимость открытия депозита за границей. Ответ о выдаче личной лицензии регулятор примет в течение 25-35 дней. Срок ее действия — 1 год;

3. Открытие депозита в зарубежном банке.

Для этого нужен заявление и загранпаспорт на открытие депозита .

Источник: comments.ua

10 СОВЕТОВ Туристам перед отьездом ЗА ГРАНИЦУ

Важное на сайте:

Самые интересные результаты статей, подобранные именно по Вашим интересам: