Виды инвестиций и их классификация

Posted by workscan on in Форекс и биржа

Виды инвестиций и их классификация

Решив заняться таким видом денежной деятельности как инвестирование, будущий инвестор обязан разобраться в таких вопросах как главные их классификация и виды инвестиций.

Для начала, разберемся, что такое инвестиции.

Инвестиции – это те либо иные виды интеллектуальных либо имущественных сокровищ, каковые вкладываются в определенные коммерческие процессы либо денежные инструменты с целью получения прибыли.

Кое-какие из инвестиций возможно отнести одновременно и к спекуляциям, и к инвестициям. Такая тенденция имеет место вследствие того что граница между этими двумя понятиями в какой-то степени не до конца выяснена. В качестве критерия выступает срок инвестирования – если он не более года, то это относят к спекуляциям, более года – к инвестициям.

Не смотря на то, что, инвестирование в биржевую торговлю никто не именует спекуляцией, и как раз –  инвестициями на бирже, не смотря на то, что большая часть из инвесторов пристально смотрят за экономической обстановкой и за тем, как обстоят дела на бирже, и делают ставки на доходность, а не на продолжительность инвестирования. Время от времени разграничение происходит по целевому назначению. К примеру, в случае если речь заходит о вложениях в приобретение оборудования, материалов, разработок, ввод инноваций, то их именуют инвестициями.

В случае если же финансовые средства направлены на приобретение акций, паев, коммерческих объектов, юридических прав, торговых знаков либо любых вторых ценных бумаг, то такие вложения денег именуют спекуляцией.

В любом случае, инвестирование – это один из самых прибыльных и эргономичных способов приумножить личный капитал и сделать из маленькой суммы сумму достаточно большую. На сегодня возможно перечислить большое количество видов инвестиций, и у каждого, кто решил посвятить себя инвестированию, имеется возможность выбрать как раз те виды инвестиций, каковые оптимальнее ему подходят.

Для классификации инвестиций существует множество параметров. В данной статье мы постараемся все их разглядеть.

Виды инвестиций, в зависимости от объекта инвестирования

По роду объекта инвестирования разглядывают инвестиции настоящие (прямые) и денежные (портфельные).

К настоящим инвестициям относится инвестирование в настоящие материальные и нематериальные активы, к каким возможно причислить главный и оборотный капитал либо интеллектуальную собственность. Как правило – это долговременное инвестирование в создание главных фондов.

Настоящие инвестиции, со своей стороны, разделяются на пара видов:

  • Инвестиции в расширение собственного производства, каковые направлены на повышение количеств производства предприятия уже существующего. В некоторых случаях такие инвестиции именуют экстенсивными.
  • Инвестиции, направленные на увеличение эффективности собственного производства, цель которых, в большинстве случаев, — понижение затрат при помощи замены оборудования, передислокации мощностей производства, модернизации главных фондов.
  • Инвестиции, направленные на создание нового производства либо реконструкцию уже существующего. В этом случае инвестирование осуществляется тогда,  в то время, когда планируется расширение рынка сбыта либо выпуск новой продукции.
  • Инвестиции в несобственное производство. Тут подразумевается участие в инвестиционных проектах или исполнение каких-либо заказов (национальных а также).
  • Инвестиции, направленные на удовлетворение требований национальных органов правления (на соблюдение стандартов экономики, других условий и безопасности).

К денежному (портфельному) инвестированию относятся все виды инвестиций, каковые направлены на яркое получение дохода.   В этом случае объектами инвестирования выступают: валюта, акции, драгоценные металлы, облигации и другие акции. Таковой вид инвестирования, в большинстве случаев, приносит прибыль из двух источников: регулярной дохода и выплаты дивидендов от повышения начальной цене объектов инвестирования, приобретаемого при их реализации.

Как для частных лиц, так и для представителей бизнеса, на данный момент громаднейший интерес воображает денежное инвестирование в валютный рынок Форекс (в особенности ПАММ-инвестиции ), акции, ПИФы (паевые инвестиционные фонды), акции развивающихся фирм, стартапы и иные подобные проекты.

И любой инвестор вспоминает на предмет того, выбрать один вид инвестиций либо создать инвестиционный портфель, в который будут входить пара видов инвестиций, относящихся к полностью отраслям и разным сферам экономики. В большинстве случаев, разумные инвесторы, выбирают вариант с инвестиционным портфелем. Из этого и второе наименование денежных инвестиций – портфельные.

Инвестиции по характеру участия в инвестировании

По характеру участие в инвестировании различают следующие виды инвестиций:

  • Прямые инвестиции, в то время, когда конкретно инвестор принимает участие в отборе объектов инвестирования. Кроме этого под прямыми инвестициями может подразумеваться инвестирование в уставной капитал хозяйствующего субъекта, с целью получения и извлечения дохода прав на участие в управлении объектом инвестирования.
  • Косвенные инвестиции – в то время, когда объекты инвестирования определяет не сам обладатель инвестируемого капитала, а разные инвестиционные фонды, консультанты, компании, паевые фонды и другие финучреждения.

Классификация инвестиций в зависимости от сроков

По срокам инвестирования предусмотрено разделение инвестиций на:

  • Кратковременные инвестиции – средства инвестируются на срок не более одного года.
  • Среднесрочные инвестиции – срок инвестирования от одного до пяти лет.
  • Долговременные инвестиции – инвестирование средств на срок более пяти лет.

Виды инвестиций в зависимости от прибыли инвестирования

В зависимости от прибыли инвестиции делятся на:

  • Высокодоходные инвестиции, каковые отличаются большим уровнем дохода, значительно превышающим средний показатель доходности на инвестиционном рынке.
  • Среднедоходные инвестиции, чистая инвестиционная прибыль по которым примерно равна средней доходности на инвестиционном рынке.
  • Низкодоходные инвестиции, доходность по которым меньше, нежели средняя норма прибыли на рынке.
  • Безвыгодные инвестиции, каковые осуществляются не с целью получения прибыли, которой фактически по этих видах вложений не имеется. Такое инвестирование по большей части преследует цели получения социального, экологического либо любого другого внеэкономического результата.

Классификация инвестиций в зависимости от уровня инвестиционного риска

В зависимости и от степени вероятных рисков инвестиции подразделяются на:

  • Безрисковые инвестиции. При таком варианте инвестирования настоящий риск утраты капитала либо дохода отсутствует, и инвестор имеет стопроцентную гарантию получения прибыли от инвестиций.
  • Низкорисковые инвестиции, риск в которых ниже, нежели уровень среднего риска на инвестиционном рынке.
  • Среднерисковые инвестиции – в то время, когда уровень риска приближен к среднему значению риска

    на инвестиционном рынке.

  • Высокорисковые инвестиции – отличается степенью риска, которая во большое количество крат превосходит среднее значение. К этому виду инвестиций относят кроме этого инвестиции спекулятивные – в то время, когда инвестирование происходит в самые рисковые проекты с целью получения большого дохода.

Классификация инвестиций по уровню ликвидности

Степень ликвидности инвестиций возможно полностью разной, исходя из этого и существует разделение на:

  • Высоколиквидные инвестиции. К таким инвестициям относятся те инструменты инвестирования, каковые смогут в сжатые сроки быть конвертируемы в деньги без весомой утраты их рыночной стоимости.
  • Среднеликвидные инвестиции. Ко мне относится инвестирование в те объекты, каковые возможно преобразовать в деньги в срок от месяца до полугода, без весомой утраты их рыночной стоимости.
  • Низколиквидные инвестиции. Инструменты инвестирования, каковые вероятно преобразовать в финансовый эквивалент минимум за шесть месяцев. Инвестирование для того чтобы рода, в большинстве случаев, осуществляется в акции неизвестных компаний, незавершенные инвестиционные проекты либо в проекты, каковые были реализованы по устаревшим разработкам.
  • Неликвидные инвестиции. Инвестиции, каковые относятся к такому типу, не смогут быть реализованы самостоятельно и конвертируются в финансовый эквивалент лишь в составе целостного имущественного комплекса.

Классификация инвестиций по характеру их применения

По характеру применения капитала инвестиции разделяют на:

  • Первичные инвестиции, каковые подразумевают применение капитала, снова организованного для инвестиционных целей, что возможно создан как за счет заемных средств, так и за счет собственных.
  • Реинвестиции – повторное инвестирование капитала, что сформировался за счет прибыли, взятой от первичных инвестиций.
  • Дезинвестиции –  изъятие капитала, что был инвестирован ранее, из инвестиционного оборота без последующего его применения в инвестиционных целях.

Классификация инвестиций в зависимости от форм собственности

В случае если брать за базу формы собственности, то возможно выделить следующие виды инвестиций:

  • Частные инвестиции – вложения, каковые осуществляются частными лицами либо компаниями.
  • Национальные инвестиции, каковые осуществляются местными и центральными властями, унитарными фирмами за счет заемных и бюджетных средств, либо за счет мобилизации собственных источников.
  • Смешанные инвестиции – в то время, когда в ходе инвестирования участвует пара разных инвесторов, учреждений и компаний, юридических и физических лиц и местных властей, инвестиционных фондов.
  • Зарубежные инвестиции, каковые осуществляются зарубежными физическими либо юрлицами, странами.
  • Совместные инвестиции, в которых участвуют субъекты нескольких стран.

Инвестиции в зависимости от инвестиционной территории

Территориально инвестиции подразделяются на:

  • Внутренние инвестиции. Речь заходит об инвестирование капитала в те объекты, каковые находятся в границах того либо иного региона (страны).
  • Внешние инвестиции.  Инвестирование капитала в объекты, каковые расположены за рубежом.

Классификация инвестиций в зависимости от принципа учета средств

  • Валовые инвестиции. Подразумевается объем инвестируемого капитала во снова созданное предприятие, приобретение средств либо предметов труда, интеллектуальные сокровища.
  • Чистые инвестиции – общая сумма валовых инвестиций, из которой вычтены амортизационные отчисления.

Виды инвестиций в зависимости от объектов инвестирования средств

  • Инвестиции в физические активы. Под таким видом инвестиций подразумевается инвестирование капитала в развитие потенциала предприятия либо целой отрасли. Это инвестирование есть базой для создания производственного потенциала региона, страны, отрасли либо предприятия. Инвестиции в физические активы – один из главных факторов определяющих экономическую эффективность производства.
  • Инвестиции в нематериальные активы. Под этим видом инвестиций подразумевается инвестирование капитала в объекты, не являющиеся материально-вещественными сокровищами, каковые не предназначены для продажи и употребляются в производстве более года. К этому виду инвестиций возможно отнести: права на пользование земельными наделами, авторские права, лицензии, патенты, организационные затраты, товарные символы.
  • Инновационные инвестиции. К этому виду относится инвестирование капитала в объекты научного прогресса, в обучающие программы и программы увеличения квалификации сотрудников.
  • Начальные инвестиции, каковые именуют еще нетто-инвестициями, заключаются в инвестировании капитала, которое осуществляется при покупке либо основании нового предприятия.
  • Брутто-инвестиции, каковые являют собой реинвестиции плюс нетто-инвестиции. Другими словами – это связывание снова освобождающихся инвестиционных ресурсов при помощи направления их на изготовление либо приобретение новых средств производства для поддержания целостности главных фондов предприятия.

Не считая вышеперечисленных видов инвестиций, возможно кроме этого выделить таковой их вид, как аннуитет. Под аннуитетом подразумевается инвестирование средств, которое приносит инвестору определенную прибыль через регулярные промежутки времени. В большинстве случаев, аннуитетом именуют вклады в пенсионные и страховые фонды.

Инвестиционные ответы по приобретению денежных активов сейчас стали поразительно популярны. В один момент спектр этих ответов так расширился и стал разнообразнее, что в нем четко выделились отдельные направления:

  • Инвестиции, каковые направлены на образование так называемых альянсов (денежных групп, многонациональных синдикатов, консорциумов);
  • Инвестиции, каковые направлены на поглощение больших фирм. Целью для того чтобы инвестирования есть диверсификация, выход на новые источники денег и на новые рынки;
  • Инвестиции, каковые нацелены на сложные денежные инструменты (наровне с денежным лизингом либо возвратный, к примеру).

Ко всему изложенному выше направляться добавить маленькое уточнение: такие понятия как финансирование и инвестирование, хоть они и взаимосвязаны между собой, термины далеко не аналогичные. Не смотря на то, что многие эти понятия путают. В случае если под финансированием подразумевается предоставление и формирование денег, каковые направлены на создание имущества, то под инвестированием направляться понимать их преобразование и использование в капитал.

Помимо этого, не следует путать такие два понятия, как «инвестиции и» капитальные вложения. По причине того, что под капитальными вложениями, в большинстве случаев, подразумевается создание новых главных фондов (сооружений, транспорта, оборудования и т.д.) и восстановление ветхих. А что касается инвестиций, то это понятие более широкое и не считая перечисленных выше вложений средств, включает в себя кроме этого инвестирование в оборотные активы, интеллектуальную собственность, денежные инструменты.

Из чего направляться вывод, что капитальные вложения – это не что иное, как составная часть инвестиций.

Источник: pamm-capital.com

классификация инвестиций

Важное на сайте:

Самые интересные результаты статей, подобранные именно по Вашим интересам: