Что такое брокерский счет

Posted by workscan on in Форекс и биржа

Что такое брокерский счет

Все, что необходимо знать о брокерском счете

время публикации: 10.08.2015 14:37 последняя редакция: 10.08.2015 18:15

MarketLab:Financial Innovations запускает новый проект Справочник инвестора. В этом разделе сайта мы поведаем о разных инвестиционных продуктах, каковые присутствуют не только на русском, но и на глобальных денежных рынках. К рубрике будут привлечены специалисты, каковые обладают компетенциями в тех либо иных сферах инвестиционной индустрии.

Менеджер по формированию ФГ БКС Валентина Платонова отвечает на вопросы MarketLab об изюминках обслуживания и открытия брокерских квитанций.

Кадр из фильма Уолл-стрит (1987г.)

1.Что такое брокерский счет?

Клиент – физическое лицо, может осуществлять приобретение ценных бумаг на бирже лишь через брокера.

Брокер, являясь лицензируемым опытным участником рынка ценных бумаг открывает клиенту счёт и брокерский счёт ДЕПО.

Брокерский счет Клиента — счет, открываемый в совокупности внутреннего учета Компании, предназначенный для отражения операций купли-продажи ценных бумаг и/либо контрактов и иных операций, проводимых Компанией по поручению Клиента, и остатков соответствующих средств по итогам указанных операций.

Счет ДЕПО — счет, открытый Клиенту в Депозитарии в соответствии с депозитарным контрактом, и предназначенный для учета ценных бумаг, удостоверения прав/перехода прав на акции Клиента, находящиеся в собствености ему на праве собственности либо другом вещном праве.

Обобщая, обозначим, что брокерский счет клиента — это счет в совокупности внутреннего учета брокера, отображающий движение и наличие ценных бумаг и денежных средств клиента.

2.Чем брокерский счет отличается от банковского счета?

Банковский счет раскрывается в кредитной организации и рекомендован с целью проведения расчетно-кассовых операций по финансовым средствам клиента.

Брокерский счет — это счет, открытый у опытного участника рынка ценных бумаг для работы на торговых площадках ( биржах ) и отображающий операции купли-продажи ценных бумаг. перемещения денежных ценных бумаг и средств, и соответствующие остатки по итогам операций за период.

3.Банковский счет физического лица застрахован в АСВ, а какие конкретно гарантии сохранности денежных средств на брокерском счете я могу взять?

Вправду, наличие депозита в кредитной организации дает уверенность вкладчикам в возврате и сохранности денежных средств в размере, ограниченном страной. Эта сумма не превышает 1400 тыс рублей.

Активы на брокерском счете не застрахованы.

Потому, что брокерский сет дает гораздо довольно широкие возможности нужно учитывать многие факторы риска. В частности.

Риск банкротства корпорации, акционером которого вы являетесь. в случае если продаёте ценные бумаги данной компании. , если таковой риск появляется, то все обязательства данной корпорации в части оплаты этих будут соблюдены в соответствии с требованиями и условиями русского законодательства в отношении обладателей ценных бумаг.

Риск недобросовестности брокера. Дабы снять таковой риск – нужно изначально выбирать надежного брокера.

Риск утраты активов при выборе высокорискованных торговли и инструментов на заемные средства. Данный риск возможно минимизировать верным подходом в выборе денежных инструментов.

Тут кроме этого необходимо подчеркнуть, что вся деятельность русских брокеров регламентирована русским законодательством, в частности ГК Российской Федерации, Законом о рынке ценных бумаг и другими нормативно-правовыми актами ЦБ России.

Деятельность брокера есть лицензируемой, а эксперты компаний имеют квалифицированные аттестаты для работы на денежных рынках.

4.Какие конкретно возможности для дохода несет в себе открытие брокерского счета?

Наличие брокерского счета клиента. открытого у ведущего брокера — это возможность независимой работы на разных биржах. российских и интернациональных площадках. Это разнообразие денежных инструментов, таких как акции. облигации. инструменты срочного и валютного рынков.

Верно подобранная стратегия, разнообразие денежных торговых площадок и инструментов разрешают клиентам иметь разнообразные возможности и по доходам и по диверсификации риска и по правильности подбора собственного инвестиционного портфеля.

5.Чем брокерский счет отличается от личного инвестиционного счета?

С 01 января 2015 года у клиентов стало возмможно открывать личный инвестиционный счет (ИИС). Это брокерский счет особенного типа, обладатель которого имеет льготу по налогообложению (налоговый вычет на сумму взноса на ИИС или освобождение доходов от налога на прибыль). Этот счет регламентируется законодательством РФ. в частности ст 10.3 ФЗ О рынке ценных бумаг.

На этот счет смогут зачисляться лишь финансовые средства, большая сумма не имеет возможности быть больше 400 тыс рублей, минимальный срок работы счета не имеет возможности составлять менее 3 лет. Существуют ограничения и по количеству и финансовым инструментам открытых квитанций. Таковой счет возможно открыт клиенту лишь один и лишь у одного брокера.

Такие квитанции имеют льготы по налогообложению.

Используется два типа инвестиционных вычета.

Вычет на взнос — налоговый вычет по налогу на доходы на сумму внесенных денежных средств на ИИС, большая сумма возврата из бюджета составит до 52 000рублей однократно в год.

Вычет на доход — по окончании соглашения на ведение ИИС (минимум по истечение трех лет) прибыль от операций по счету высвобождена от налогообложения.

На брокерском же счете отсутствуют сроки. на каковые раскрываются счета, размер денежных средств не ограничен. нет ограничений в выборе денежных инструментов, и уплачиваются налоги, налоговым агентом. т.е брокером по окончанию налогового периода. в соответствии с русским законодательством по ставке 13% для физических лиц – налоговых резидентов РФ; и по ставке 30% для физических лиц, не являющихся налоговыми резидентами РФ.

В этом главное отличие квитанций.

6.Какие конкретно виды активов я могу брать на брокерский счет?

На брокерском счете для вас дешёвы все имеющиеся на сегодня денежные инструменты фондового. срочного и валютного рынков. Торговля может осуществляться с акциями, облигациями федерального займа (ОФЗ), региональными и корпоративными облигациями, еврооблигациями, инвестиционными паями, и производными инструментами на российские и зарубежные акции, фьючерсными и опционными договорами .На валютном рынке для вас дешёвы торги по валютам: доллар (USD), евро (EUR), китайским юанем (CNY), английским фунтом (GBP) и др. и, заключаются сделки валютный своп.

Принципиально важно, дабы эти возможности для вас предоставлял брокер.

7.Как верно организовать стратегию работы на брокерском счете? Какие конкретно виды стратегий существуют?

Выбор стратегий зависит от многих факторов: вашего отношения к риску ( тут необходимо понимать кокой у вас инвестиционный риск-профиль), ваших предпочтений по ожидаемой доходности, понимания и вашего опыта денежных инструментов. ваших возможностей по сумме инвестиций.

Дабы верно организовать стратегию работы нужна помощь денежного консультанта.

Он грамотно окажет помощь вам определиться с вашими жаждами, и подберет нужные денежные инструменты в соответствии в вашим риск –ожиданиями и профилем.

Стратегии работы смогут быть различными. Если вы консервативный инвестор, вам подойдет стратегия «Приобрел и держи». В этом случае в качестве денежных инструментов будут подобраны те. каковые будут вам снабжать гарантированный доход.

Это смогут быть акции, чтобы получить дивиденды, национальные облигации. облигации высоконадежных и известных корпораций для получения купонного дохода, и структурированные ноты с гарантированной доходностью.

Если вы инвестор спекулятивный и готовы нести риски, то выбор инструментов значительно шире.

8.По каким параметрам выбрать надежного брокера с комфортными тарифами?

При выборе брокера стоит ориентироваться на последовательность параметров:

— рейтинг надежности компании;

— срок работы на рынке;

— наличие доступа к русским и интернациональным площадкам в рамках единого счета;

— наличие дополнительных сервисов;

— наличие личного денежного консультанта;

— широкой географии и количества офисов городов присутствия компании для удобства обслуживания;

— разнообразие тарифных замыслов, прозрачность расчетов комиссионного вознаграждения и др.

9.Возможно ли утратить все собственные финансовые средства на брокерском счете? Как регулировать собственные риски?

Отношение к риску — серьёзный критерий при выборе способов инвестирования.

Но нужно учитывать не только виды инструментов на брокерском счете, но и методы работы с ними.

Так, к примеру, приобретение акций наибольших корпораций несет в себе как минимум два риска: риск трансформации цены ценных бумаг и риск дефолта эмитента. Выбирая наибольшую корпорацию вы минимизируете риски эмитента, а цена портфеля возможно нулевой лишь при условии. что цена бумаг изменится на 100 %.

Еще одна серьёзная подробность- это методы работы. Торгуя на личные средства вы минимизируете риски. применяя заемные средства брокера ( маржинальное кредитование ) вы увеличиваете риски утрат.

10.Какие конкретно компании/банки являются ведущими брокерскими компаниями в Российской Федерации?

В Российской Федерации существует рейтинг ведущих компаний. Имеется рейтинг надежности брокеров. составляемый рейтинговым агентством НАУФОР. Столичная биржа ведет рейтинг брокеров по торговым оборотам.

Все данные о рейтинге брокера вы сможете взять на официальных сайтах.

11.Как верно отбирать акции при покупке на брокерский счет?

Все зависит от стратегии. которую выбираете для себя, начиная трудиться. В случае если вас интересуют долговременные инвестиции с понятным горизонтом инвестирования и ожидаемой доходностью вы используете инвестиционные идеи, вычисленные именно на результат

В случае если вас интересуют спекулятивные идеи — вы ориентируетесь на идеи в рамках кратковременного инвестирования.

Клиентоориентированные брокеры довольно часто предлагают своим клиентам широкий список инвестиционных идей в зависимости от их стратегий и предпочтений клиентов работы на рынке.

БКС рекомендует разные инвестиционные идеи на русском и западном рынке. их вы может обнаружить сайте http://bcs-express.ru/

12.Большая часть брокеров ввели минимальную плату за обслуживание на брокерском счете, в случае если же «приобрел и держи», то рабочая группа все равно будет взиматься?

Комиссионное вознаграждение зависит от выбранного тарифного замысла. Минимальное вознаграждение по квитанциям если по счету в течение календарного месяца не происходят операции по счету, в зависимости от тарифного замысла –вероятно.

БКС брокер при условии открытия клиентом простого брокерского счета и лично-инвестиционного счета в один момент. минимальную плату за обслуживание на счете не берет.

13. Тарифные линейки брокеров в Российской Федерации предлагают множество замыслов, как в этом многообразии выбрать собственный тарифный замысел?

Каждая тарификация

обоснована. Все зависит от того, какой вы инвестор, какой стратегии придерживаетесь и какое количество операций делаете. Выбор тарифного замысла еще зависит и от последовательности сервисов, каковые вам нужны для инвестирования.

Так, к примеру, вы не желали бы выполнять множество спекулятивных операций, и вам необходимы советы. Для данной цели вам нужен тариф. что разрешит вам иметь такую возможность. К примеру в БКС – таковой тарифный замысел «Инвестиционный счет».

Где подбор денежных инструментов осуществляется командой специалистов, а все советы по приобретению/продаже направляются на телефон в виде SMS сообщений.

Либо второй вариант. Вам некогда на исследование обстановки на рынке, и вы желали бы иметь персонального брокера, что оказывал бы вам консультации по рынку, сопровождал вас в новостном пространстве денежного рынка и от вашего имени и на основании вашего поручения осуществлял бы операции по счету. Ваш тариф — Персональный брокер.

Самостоятельно, если вы само собой разумеется не опытный трейдер с опытом, сделать выбор в многообразии тарифных замыслов брокеров непросто.

Данный выбор вам окажет помощь осуществить сотрудник денежной компании, ваш денежный советник, в зависимости от ваших предпочтений и выбранной стратегии работы.

14.Как торговать зарубежные рынки со собственного брокерского счета?

Чтобы торговать ценными бумагами на зарубежных рынках необходимо открывать пара брокерских квитанций. Но все начинается и брокеры стремятся создать максимум удобств для собственных клиентов. Так, к примеру, с 2014 года с БКС Брокер предоставляет своим клиентам возможность выполнять сделки с русскими и американскими ценными бумагами с одного брокерского счета.

Эта разработка имеет массу преимуществ. широкий выбор денежных инструментов ( акции на ведущих площадках мира: Столичной бирже. NYSE, AMEX, NASDAQ), в привычном терминале QUIK, удобство расчетов. широкий выбор бумаг для маржинального кредитования, русскоязычную помощь.

Применяя единый брокерский счет клиент имеет возможность:

1. Заключать сделки на американских торговых площадках под обеспечение в рублях.

2. Брать американские акции под залог русских ценных бумаг.

3. Заключать сделки на российских торговых площадках под обеспечение в долларах

4. Брать российские акции под залог американских ценных бумаг.

15.Какие конкретно налоги уплачиваются с доходов, взятых на брокерском счете?

Главным налогом для россиян есть Налог на доходы физических лиц (НДФЛ).

Ставка НДФЛ есть фиксированной для главных видов доходов:

— 13% для физических лиц – налоговых резидентов РФ;

— 30% для физических лиц, не являющихся налоговыми резидентами РФ.

Налоговым периодом по НДФЛ есть год .

уплаты и Порядок исчисления НДФЛ в отношении доходов от операций на рынке ценных бумаг регламентируется статьей 214.1 части II Налогового кодекса РФ.

В соответствии с п. 18 ст. 214.1, брокер есть Налоговым агентом по НДФЛ в отношении операций, осуществляемых им по поручению клиента. Соответственно у брокера появляется обязанность по уплате и исчислению налога, причем уплачивается налог в налоговый орган по месту учета налогового агента. В частности, уплата и удержание налога осуществляется налоговым агентом:

— по окончании налогового периода, т.е. в конце год ;

— при наличия недоудержаного налога на конец года, доудержание происходит в течение месяца по окончании его окончания;

— при выплате клиенту денежных средств до истечения налогового периода;

— при истечении срока действия последнего соглашения, заключенного налогоплательщиком с налоговым агентом

При неосуществимости удержать у плательщика налогов исчисленную сумму налога полностью, брокер обязан в течение месяца с даты окончания налогового периода или с даты расторжения всех контрактов на брокерское обслуживание между брокером и клиентом сказать об этом в налоговый орган. У клиента появляется обязанность уплатить недоудержанную сумму налога самостоятельно, предоставив в налоговый орган налоговую декларацию по форме 3-НДФЛ в срок, не позднее 30 апреля года, следующего за истекшим налоговым периодом.

16.В чем преимущество приобретения валюты на брокерский счет если сравнивать с ее приобретением у банка?

Брокер воображает услуги по купле-продаже зарубежной валюты на валютном рынке ОАО Столичная биржа, это позволяет клиентам выполнять сделки конкретно с продавцами либо клиентами валюты, экономя на рабочих группах посредников.

Ранее доступ к этому рынку имели лишь банки со особой лицензией, сейчас это доступно и ФЛ.

Существует последовательность преимуществ приобретения валюты на брокерском счете.

Торговля на валютной бирже — это возможность для клиентов применять заемные средства («плечо») и минимальную рабочую группу.

Для импортёров и экспортёров – это возможность удешевить операции конвертации зарубежной валюты под собственные соглашения либо валютные кредиты.

Для опытных трейдеров. валютный рынок — это инструмент для арбитражных операций.

Для частных инвесторов –это возможность диверсифицировать собственный инвестиционный портфель инвестициями в валютные активы.

17.Что такое опционы и фьючерсы, стоит ли «новичку» этим заниматься?

Фондовый рынок– рынок с оплатой товара и немедленной поставкой. Другими словами чтобы приобрести акции на ММВБ вам необходимо иметь их полную цена на счете.

Срочный рынок — рынок производных денежных инструментов. на котором происходит заключение срочных контрактов (фьючерсы. опционы ), т.е. совокупность сделок, в ходе которых продаются и покупаются не настоящие активы, а права и обязанности в отношении настоящих активов. К примеру, беря фьючерс на акции «Газпром», вы только берёте обязательство на приобретение этих акций в будущем, но их фактическим обладателем до осуществления поставки не являетесь.Срочная сделка – это сделка с отсроченным выполнением обязательств.

Прежде всего этот рынок ориентирован на активных кратковременных спекулянтов, желающих играться с громадным бесплатным плечом, отдавая за это меньшую рабочую группу бирже и брокеру и не платя депозитарного сбора, потому, что на срочном рынке депозитарий не нужен.

В большинстве случаев, на рынок фьючерсов приходят игроки, уже имеющие "стаж работы" на акциях либо FOREX и данный рынок не для новичков.

18.По окончании приобретения акций куда будут зачисляться барыши?

По желанию клиента дивиденты смогут зачисляться или на брокерский счет. на котором находятся акции. или на любой банковский счет. указанный клиентом в заявлении.

19.Какие конкретно документы нужны для открытия брокерского счета?

Открытие счета занимает минимум времени и осуществляется на основании документа, удостоверяющего личность — паспорта гражданина РФ.

20. Нужно ли налоговые органы уведомлять об открытии брокерского счета?

У физического лица нет обязанности в уведомлении налоговых органов при открытии счета.

Брокер, являясь налоговым агентом, по окончанию налогового периода, будет удерживать и перечислять налоги с доходов от операций по денежным инструментам, совершаемым на брокерском счете клиента

21.В чем особенности открытия брокерского счета со стороны нерезидента?

Главная изюминка — налогообложение. Ставка для физических лиц, не являющихся налоговыми резидентами РФ, образовывает 30%.

22. Возможно ли открыть брокерский счет на ребенка, которому 7 лет? В чем особенности работы с этим брокерским счетом?

В соответствии с русскому законодательству открыть счет на несовершеннолетнего ребенка вероятно.

Брокер будет руководствоваться ГК Российской Федерации и « Законом об опеке и попечительства»

отчуждение и Покупка ценных бумаг по счету ребенка любой раз должно будет осуществляться на основании попечительства органов и Согласия опеки.

Учитывая волатильность рынка, скорость принятия ответов по операциям купли-продажи ценных бумаг по счету, любой раз будет напрямую зависеть от наличия для того чтобы согласия.

Как раз исходя из этого удобство для того чтобы счета. открытого на ребенка, обязан определять опекун.

23. С какой суммы возможно затевать торговлю на брокерском счете?

Минимальная сумма для инвестиций значительно чаще ограничивается самим клиентом. Для брокера — это возможно каждая сумма. Но начиная трудиться, клиенту нужно учитывать два фактора: достаточности средств для приобретения ценных бумаг ( торговля на бирже осуществляется лотами ) и стоимости затрат на оплату биржи и комиссионного вознаграждения брокера.

Не всегда – маленькая сумма разрешает сделать бизнес рентабельным. Исходя из этого брокеры советуют затевать хотя бы от 30 тыс. рублей.

24. В чем преимущества и недочёты независимой торговли на брокерском счете в сравнении с приобретением паев ПИФов?

Паевой инвестиционный фонд один из самых несложных, дешёвых и прозрачных способов вложения средств на фондовом рынке. Это портфель, управляемый опытной командой управляющих. Инвестору нужно лишь верно подобрать фонд, исходя из ситуации и персональных целей на рынках.

Управляющие без участия клиента будут осуществлять контроль портфель в соответствии с инвестиционной декларацией фонда.

При независимой работе все эти действия, по подбору инструментов, контролю уровня успехи ценовых горизонтов. анализа обстановки и др. нужно будет делать самостоятельно. В этом возможно основной недочёт.

Но эти же факторы смогут быть и броскими преимуществами.

Так. при независимой работе вы имеете возможность применять:

— разные сервисы (единого брокерского счета, маржинального кредитования и какое количество.п.), разрешающие увеличивать вашу доходность;

— разные варианты работы с участием специалистов рынка, разрешающих взять большой итог при минимальном участии с стороны клиента — от применения торговых алгоритмических стратегий на русском и зарубежном рынках, до персонального брокера, что станет личным проводником в рыночной обстановке;

— многообразие денежных инструментов;

— увеличения собственного уровня денежной грамотности.

25.Как обучиться прибыльно торговать на брокерском счете?

Существует большое количество способов обучения базам биржевого дела.

Это и очные направления, в учебных центрах компаний, где учители дадут подробную данные о рынке, совершат мастер-классы, и у вас будет возможность независимой торговли.

Имеется и дистанционные возможности пользователей интернета. Формат для того чтобы обучения разнообразен. это и лекционные видео направления и вебинары и текстовые материалы.

Для примера — обучающий портал «Инвестиции101». Это — онлайн портал обучения инвестированию, содержащий видео-уроки, тесты и текстовые материалы для проверки взятых знаний. Тут обучение организовано по личному учебному замыслу, что составляется каждому пользователю исходя из его предпочтений и интересов

Источник: market-lab.org

Урок 1. Выбираем брокера и открываем брокерский счет

Важное на сайте:

Самые интересные результаты статей, подобранные именно по Вашим интересам: