Как происходит обмен валюты

Posted by workscan on in Форекс и биржа

Как происходит обмен валюты

С воскресенья банки и обменники должны были начать поменять валюту по новым правилам — идентифицировать клиентов при обмене валюты на сумму более чем 15 тыс. руб. Как действуют банки и что изменилось для граждан?

Российские банки с 27 декабря ввели новые правила обмена наличной валюты. В случае если раньше приобрести и реализовать доллары США и евро на сумму до 600 тыс. руб. возможно было, лишь предъявив паспорт, то сейчас при обмене валюты на сумму более 15 тыс. руб. банки должны совершить полную идентификацию клиента: заполнить анкету и, быть может, задать дополнительные вопросы — об ИНН, номере телефона и месте работы.

Обозреватели РБК посетили пункты обмена валют нескольких банков, чтобы выяснить, как происходит обмен валюты по новым правилам. Успели ли банки внедрить новый порядок идентификации клиентов и что они от них требуют?

Что происходит в обменниках

Как продемонстрировало посещение нескольких операционных касс, не все банки до тех пор пока ввели новый порядок идентификации клиентов — ничего, не считая паспорта, для обмена валюты они не требуют, клиентов по новому порядку ЦБ не идентифицируют. В понедельник обозревателю РБК в отделении Райффайзенбанка у метро «Шаболовская» операционист, уточнив у управления отделения, сказала, что нужен лишь паспорт, а заполнять анкету не нужно. «До тех пор пока по все по-ветхому», — сказала она.

В отделении Сберегательного банка в Строгино

сотрудница растолковала, что до тех пор пока никаких трансформаций в операции обмена валюты не случилось. «До тех пор пока нам не присылали никаких писем, может, позднее что-то изменится», — сообщила операционист. В отдельном обменнике вне банка на Комсомольском проспекте обозревателю РБК кроме этого заявили, что в дополнительных документах до тех пор пока нет необходимости. «Новые правила лишь получили юридическую силу, и мы именно все налаживаем», — сообщила операционист.

В отделении Росбанка на Комсомольском проспекте у обозревателя попросили предъявить лишь паспорт, сказав, что анкету в электронном виде будет заполнять сам сотрудник банка. Наряду с этим выдали на руки распечатанную форму для сбора дополнительных данных, которую клиенты Росбанка при обмене валюты должны заполнять самостоятельно.

В ней нужно ответить на три вопроса: есть ли клиент «политически значимым лицом», может ли еще кто-то осуществлять контроль его действия и не действует ли он в интересах третьих лиц. Никаких информации о месте жительства либо работы банк не потребовал. Как сказал глава департамента комплаенса Росбанка Сергей Мешалкин, операционист банка кроме паспорта может все же "настойчиво попросить" сказать адрес проживания и номер телефона.

Что говорят банки

В Райффайзенбанке все же меняют валюту по новым правилам, утверждает офпред банка. Легко трансформации не коснулись клиентов, говорит он.

Источник: money.rbc.ru

Как происходит обмен валюты в Китае / Жизнь и бизнес в Китае изнутри

Важное на сайте:

Самые интересные результаты статей, подобранные именно по Вашим интересам: