Какую валюту покупать украинцам

Posted by workscan on in Форекс и биржа

Какую валюту покупать украинцам

Войти

Людям нужно будет показать источники доходов и растолковать целесообразность переводов

Украинские банки обязали перед продажей компаниям и людям инвалюты и ее перечислением за границу запрашивать больше сведений и контролировать их достоверность. Об этом говорится в пятничной весточке Национального банка №25-02002/101317 («Об применении индикаторов странных денежных операций»), которой устанавливаются дополнительные требования к четырем типам операций: приобретение валюты для предстоящего перечисления за предел, перевод в другую страну имеющейся на счете СКВ, отправка за получение и границу гривны зарубежных кредитов или возвратной финпомощи.

В случае если ранее для приобретения валюты на межбанке, банк запрашивал у компании документы по договору, под что совершается приобретение, то сейчас он начнет собирать дополнительную данные о самом его работе и предприятии.

«Необходимо будет запрашивать сведения об обороте предприятия, его налоговую декларацию, баланс с налоговой отметкой. Все это должно анализироваться в финучреждении и сопоставляться с количествами операций. В случае если, к примеру, выяснится, что оборот компании образовывает $5 млн. а она желает приобрести $10 млн. то ей, вероятнее, будет отказано в проведении операции», — привел «Вестям» пример глава департамента казначейства Евробанка Василий Невмержицкий.

Оффшоры и Балтика на отдельном счету

Еще тверже будут проверяться платежи, направляемые в оффшорные юрисдикции, а также в государства Балтии — требования по ним Национальный банк прописал раздельно. Обязав банкиров не просто запрашивать данные об отправителях денег в этих направлениях, но и собирать максимум информации о получателях средств.

Финансисты не есть в праве выполнять платеж, пока не определят, кто есть конечным обладателем (обладателями) компании-получателя украинских денег — у них должны быть копии всех правоустанавливающих документов. И налоговые объявления этих компаний, с документами о происхождении средств. Наряду с этим отечественный отправитель денег обязан будет доказать экономическую целесообразность операции с оффшорной компанией либо балтийским предприятием.

К примеру, из-за чего он закупает рыбу по $520 за тонну в Латвии, а не в Финляндии по $480.

Еще в отдельную категорию НБУ отнес платежи украинских импортеров, каковые завозили товары более 2 лет назад (по таможенной декларации), а платить за них решили лишь на данный момент. Дабы послать деньги за границу, им кроме этого придется документально обосновывать экономическую целесообразность таковой операции, и дать денежный отчет на последнюю отчетную дату, подтверждающий наличие задолженности по кредиту, и документ с информацией об источниках происхождения средств компании.

«Банку необходимо чуть ли не в каждом случае разбирать сделки, по которым покупается и отправляется валюта. Его работники должны разбираться во всем. Завозит компания, к примеру, бананы в Украину, и мы должны не только взять у нее всю документацию на эту поставку узнать, как это согласуется с деятельностью предприятия (может до этого она майки импортировала, а тут внезапно бананы начала возить), но и осознать экономическую целесообразность сделки. Узнать, почем на данный момент бананы и осознать, из-за чего поставщик везет их не Марокко, а, скажем, из Индии,

не смотря на то, что это дороже. Другими словами нам нужен доступ к неизменно обновляемым базам данных, и специалист этого рынка», — отметил Василий Невмержицкий.

Придется декларировать все

Под твёрдый контроль банкиры, по новому документу, обязаны забрать все перечисления рядовых граждан на сумму более чем $150 тыс. Не считая соглашения, по которому перечисляются деньги (к примеру, договора с медицинским либо учебным учреждением), человеку для большого платежа необходимо дать копию собственной последней налоговой декларации и доходах, и имущественной декларации — возможно, нацбанковцы желают так заставить людей активнее декларировать активы и свои доходы.

Особенно тех, кто совершает большие приобретения за рубежом (квартир, домов, почвы), и никак не имеет возможности обойтись без безналичного перевода средств. И тех, кто подготавливается выехать на ПМЖ.

Также от украинца потребуют документ, подтверждающий его источник дохода — указанная в нем сумма не может быть меньше той, которая отправляется за границу.

При с физлицом кроме этого нужно будет обосновывать экономическую целесообразность заграничного платежа. К примеру, при с заграничным лечением нужно будет доказать, из-за чего было выбрано лечение одной берлинской клинике за $200 тыс. в то время, когда в поликлинике по соседству совершенно верно такой же курс стоит $120 тыс. И дать данные о медучреждении.

«Повышенные требования будут использоваться только к большим перечислениям — более чем $150 тыс. Маленьких переводов все это не коснется. Так что для человека, что при помощи Western Union либо MoneyGram переводил $300 и не открывал для перечислений счета, ничего не изменится», — заверил «Вести» член правления Проминвестбанка Владислав Кравец.

Продолжительно и дорого

Неспециализированная цель ужесточения ее покупки перечисления и правил валюты очевидна — Национальный банк перекладывает на финучреждения ответственность за совершаемые перечисления. Они больше не смогут, не вникая в деятельность клиентов, на автомате перечислять средства. Так как в случае если какой-то из переводов покажется странным НБУ, то не только начислит штраф, размер которого может быть около 1% капитала, но и отзовёт лицензию.

Потому под заграничные перечисления начнут запрашивать в разы больше документации. И выполнять их станут уже не так скоро, как раньше: сутки в сутки деньги уходить не будут. В банках покажутся эксперты, изучающие ворох документов, каковые сейчас будут требоваться и у людей, и у компаний, и им потребуется время на исследование.

«Думаю, это будет замедлять перевод средств минимум на 2-3 дня. Это, в случае если предоставлены все документы и к ним нет вопросов. Дополнительное время будет требоваться для сферы и изучения деятельности клиента в его операции и целом в частности. Деньги скоро ходить прекратят. Да и сами переводы станут дороже, потому, что повлекут допзатраты банков (на базы данных и персонал).

Как как раз — сложно сообщить», — сообщил Невмержицкий.

На данный момент банки по-различному взымают плату за заграничные платежи со счета на счет. Одни трудятся по фиксированной плате: от $50 до $100 за перечисление. А другие за рабочую группу — 1-2% суммы.

Источник: varjag-2007.livejournal.com

Рубль упал к доллару в 30 тысяч раз! Какую валюту покупать? Владислав Жуковский.

Важное на сайте:

Самые интересные результаты статей, подобранные именно по Вашим интересам: