Важность выбора: пифы и офбу | Обрети финансовую свободу

Важность выбора: ПИФы и ОФБУ

В статье «Инструменты инвестирования» мы детально изучили что такое ПИФы и ОФБУ, а сейчас проясним важность выбора: ПИФы и ОФБУ. К сожалению 80 процентов ПИФов управляются бесталанно. Происходит это по различным обстоятельствам, но мы на данный момент не будем в них вникать. Для нас серьёзны результаты — они именно и говорят, о том, что квалифицированно управляются лишь 20 процентов фондов.

Помимо этого, результаты говорят и о том, что способ отбора ПИФов применяемый в «RICH Consulting» трудится. Посмотрите на результаты:

Способ отбора ПИФов применяемый в «RICH Consulting» трудится.

Как раз исходя из этого консалтинговая компания «RICH Consulting» тщательнейшим образом отбирает их фонды и управляющие компании. Из обзора «Звездные фонды», вы постоянно узнаете о том, какие конкретно фонды эксперты «RICH Consulting» советуют нам и отечественным клиентам к приобретению.

Как вы видите, ПИФы отобранные экспертами из «RICH Consulting» показывают результаты, существенно опережающие среднерыночные. Как раз в этом и состоит главная цель отечественного обзора «Звездные фонды» — отобрать те ПИФы, каковые будут опережать по доходности ПИФы категории и своего типа в среднем.

RICH Consulting

Помимо этого, что вы постоянно сможете быть в курсе самых свежих рекомендаций, у вас будет возможность оформлять заявки на приобретение паев лучших ПИФов в «FullFreedom Investments». Причем солидную часть оформления вы сможете создавать через ваш виртуальный офис на сайте отечественной компании. Такую же возможность вы сможете предоставлять и своим будущим клиентам.

Наряду с этим мы думаем, что вы в обязательном порядке должны познакомиться с тем, как отбираются ПИФы входящие в состав «Звездных фондов». Это не основное — так как вам достаточно нам доверять, но это может вам пригодиться при работе с вашими клиентами.

Из более чем 500 ПИФов, отбирается меньше 10 фондов. Но прежде давайте поболтаем, о том, как это делать не требуется. Большая часть пайщиков при выборе фонда наблюдают лишь на его доходность за последний период времени.

Это полностью посредственный подход.

Ни при каких обстоятельствах не обращайте внимания на доходность, если вы желаете отобрать вправду хороший ПИФ.

Так если бы вы выбрали в 2003 году первые 5 ПИФов акций по доходности и взглянули бы на их доходность в 2004 году, то заметили бы следующую картину:

Один из ПИФов остался в пятерке фаворитов.
Второй в пятерку не попал, но все равно чуть-чуть обыграл фондовый рынок.
Третий ПИФ продемонстрировал доходность такую же, как рынок.
Итог работы четвертого ПИФа был на 20 процентов хуже роста Индекса РТС.
Последний ПИФ был в пятерке аутсайдеров!

В то время, когда в «RICH Consulting» занимаются отбором ПИФов, то, в первую очередь, наблюдают на работу фонда в долгой возможности

В то время, когда в «RICH Consulting» занимаются отбором ПИФов, то, в первую очередь, наблюдают на работу фонда в долгой возможности. Для русского рынка это временной отрезок в три года. Как раз за таковой временной отрезок возможно полноценно взглянуть, на то как именно трудился фонд в разных обстановках — в периоды роста, стагнации и падения.

Тем самым, большинство фондов, машинально не проходит отбор.

Потом нужно обратить внимание на надежность, стабильность, умение руководить рисками. Для этого эксперты разбирают работу всех фондов проработавших более 3 лет посредством коэффициента «Шарпа».

После этого обращают внимание на то, как управляющие ПИФов могут сглаживать риски, стабильно повышая цена пая, в движение идут расчета на базе коэффициента «Альфа».

Затем анализируется активность управления портфелем фонда. Делается это с применением коэффициента «Бета».

Принципиально важно дабы сумма чистых активов ПИФа была не меньше 30 миллионов долларов. В противном случае бизнес управляющей компании фактически нерентабелен, соответственно, страшен и не увлекателен.

В соответствии с этими факторами выстраивается рейтинг, в котором ранжируются какое количество каждого типа по перечисленным выше коэффициентам. Лучшим присваиваем статусы чемпиона, фаворита, середняк, отстающий и аутсайдера. Нехорошим ПИФам выбрасывается «Тёмный флаг».

С данным рейтингом вас будут знакомить, как минимум один раз в квартал, исходя из этого вы постоянно будете в курсе того, как управляются фонды, в каковые инвестируете вы и ваши клиенты.

Уже на данном этапе в «RICH Consulting» отбирают лучшие фонды, но каждые бриллианты возможно довести до состояния алмаза, конечно же, благодаря опытной огранке. Исходя из этого на следующем этапе производится оценка работы управляющих компаний, каковые руководят лучшими ПИФами.

Это самый сложный этап. Антропогенный фактор не хорошо поддается оценке. Тут эксперты и аналитики, общаясь конкретно с представителями каждой управляющей компании, оценивают, что за люди трудятся в каждом фонде, кто обладатели компании, какие конкретно перестановки в ней происходят.

Так, обычно, при уходе из компании управляющего, ПИФ, до этого показывавший хорошие результаты, начинает трудиться все хуже и хуже. Другими словами на этом этапе выясняются те вопросы, каковые нельзя оценить по формальным показателям.

И лишь те ПИФы, каковые прошли по всем параметрам отечественного отбора вправду являются алмазами русского рынка коллективных инвестиций.

Выбрать ОФБУ значительно сложнее. Дело в том, что их весьма сложно сравнивать. Доходность, как и при сравнения ПИФов может лишь помешать.

Единственный метод выбора ОФБУ — это выбор банка, что его организовал. Другими словами эксперты выбирают банк, а после этого уже наблюдают на его ОФБУ.

Какие конкретно ОФБУ смогут понадобиться нам?

Лишь Индексные ОФБУ. Инвестиции в индексные фонды прозрачны. Мы постоянно можем потребовать от управляющих результатов, каковые продемонстрировали те либо иные рынки акций в среднем.

Исходя из этого, в случае если вам либо вашим клиентам пригодится инвестировать на рынки Европы, Америки и Азии, то «RICH Consulting» в обязательном порядке подберет Индексный ОФБУ, одного из самых надежных инвестиционных банков России.

Не считая всевозможных ПИФов и ОФБУ, включая фонды недвижимости, существует последовательность сложных в применении инструментов. К ним относятся: драгоценные металлы, монеты, предметы мастерства, недвижимость, железные квитанции в банках и другие.

Из-за чего мы их не используем?

Вправду, эти инструменты прибыльны и надежны, но у них имеется один серьёзный недочёт — чтобы в них инвестировать необходимо иметь особое образование, громадный капитал, самоё главное и время обширный опыт. К сожалению, у многих людей нет полного комплекта перечисленных выше качеств, соответственно, инструменты сложны и малодоступны.

Из-за чего мы не затронули тему таких инструментов как фьючерсы, опционы, валюта на Forex?

Все легко — это не инвестиционные, а торговые инструменты. Инвестор имеет отдаленное отношение к трейдеру, соответственно и к данной, пускай и увлекательной группе торговых инструментов. А также, нужен все тот же комплект: опыт, знания, время.

Имеется ли он у многих людей?

Конечно же, нет.

Все свободные денежные специалисты «FullFreedom Investments» есть в праве советовать своим клиентам лишь те, инвестиционные продукты, каковые со своей стороны дешёвы и рекомендованы компанией. Это принципиальный момент. Исходя из этого, если вы захотите предоставлять своим клиентам продукты, не входящие в перечень которых рекомендуют от «FullFreedom Investments», то вам нужно будет делать это, не ссылаясь на отечественную компанию, и не именуя себя денежным специалистом, имеющим отношение к «FullFreedom Investments».

Мы понимаем, всю ответственность, которая накладывается на нас в этом твёрдом правиле. Как раз исходя из этого мы и сосредотачиваем собственные силы на отборе лучших инвестиционных продуктов, каковые нам предоставляют лучшие партнеры.

И все же, нам не хватает инвестировать лишь через лучшие фонды. Очень многое зависит от стратегии инвестирования. Если вы вычисляете, что не освоили ключевые принципы создания капитала, то возвратитесь к главам 5-9, первой части отечественного курса.

Подведем очередные итоги.

Банковский депозит — хороший инструмент для сохранения капитал. Имея последовательность огромный недочёт, в меньшей степени будет интересовать нас во время создания капитала.

Облигации — еще один ассистент в борьбе с инфляцией. Имея сходную, заблаговременно известную доходность, отличается от депозита, в первую очередь ликвидностью. Другими словами мы в любую секунду времени, можем их реализовать либо докупить.

Эргономичнее всего инвестировать в облигации, через ПИФы.

Акции — возможно самый прибыльный и высокорискованный инструмент, без которого нам вряд ли нам удастся скоро создать капитал. Акции не имеют гарантированной доходности, но и не имеют ограничений в росте цены. Хороши на долгих отрезках капиталовложений.

При независимом инвестировании требуют дисциплины, опыта, знаний, и времени. При инвестировании через ПИФы, верного выбора команды управляющих.

ПИФы — неповторимый инструмент, употребляется для капитала во всем мире. Через ПИФы возможно инвестировать в широкий спектр разных инструментов от облигаций, акций до недвижимости. К сожалению, 80 процентов управляющих ПИФами трудятся неудовлетворительно, исходя из этого все внимание мы направляем на контроль и выбор работы 20 процентов управляющих.

ОФБУ — менее контролируемый и регулируемый страной инструмент инвестирования, нежели чем ПИФы. Сложно выбираем, исходя из этого единственная стратегия — индексное инвестирование. Наряду с этим в отличие от ПИФов, разрешает инвестировать в инвестиционные инструменты других государств.

Драгметаллы, предметы мастерства, недвижимость — сложные инструменты, требующие широкого опыта, времени, знаний и средств. Не универсален, исходя из этого и не употребляется широким кругом инвесторов для капитала.

Фьючерсы, опционы, валюта — не являются инструментами создания капитала, а относятся к инструментам спекулятивной торговли.

Выбор инвестора: чем ETF лучше ПИФов? РБК, Программа «РБК. Взгляд», эфир от 02 июня 2015 года

Важное на сайте:

Самые интересные результаты статей, подобранные именно по Вашим интересам:

Что делать с портфелем (пифы)?

доходность и Модельный портфель Потенциальные частные инвесторы довольно часто задают вопрос: «А имеется ли у вас модельный портфель и какое количество…
Что такое пифы?

Что такое ПИФы? 5.00 / 5 (100.00%) 1 vote на данный момент довольно много людей вспоминают о том, куда оптимальнее положить собственные свободные финансы…
Что такое пифы видео

Что такое ПИФы? Паевой инвестиционный фонд (сокращенно ПИФ) – это сложенные совместно финансовые средства частных инвесторов, на каковые управляющая…
Как вложить деньги в пифы?

ПИФы оказывают помощь разобраться в инвестиционных вопросах. Что они предлагают? Как возможно инвестировать в ПИФы? Стоит ли это делать? Чем смогут…
Что такое индексные пифы

3. Владимир, я возмущен до глубины души! Итак, ================ 1. Удар по пенсиям Пенсионными накоплениями граждан может руководить или ВЭБ (ВЭБ) -…
Паевые инвестиционные фонды (пифы)

Не желаешь руководить сам, дай «порулить» второму! Паевой инвестиционный фонд (ПИФ) — это сложенные совместно средства пайщиков, на каковые управляющая…

Обрети финансовую свободу